حاسبة عائدات صناديق الاستثمار المتداولة

أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) أدوات استثمارية شائعة لدى كل من المستثمرين الأفراد والمؤسساتيين نظرًا لسيولتها، وفعاليتها من حيث التكلفة، والتعرض المتنوع الذي توفره لمختلف القطاعات أو الأصول أو المناطق الجغرافية. إن حساب العائد على استثمار ETF أمر بالغ الأهمية للمستثمرين لتقييم أداء استثماراتهم مقارنة بالخيارات الأخرى.

الخلفية التاريخية

تم تقديم صناديق ETF في أوائل التسعينيات، مما أتاح للمستثمرين القدرة على شراء وبيع محفظة كاملة من الأسهم في ورقة مالية واحدة، على غرار الصناديق المتبادلة ولكن مع ميزة إضافية تتمثل في التداول في الوقت الفعلي مثل الأسهم.

معادلة الحساب

صيغة حساب العائد على ETF هي:

\[ \text{ROETF} = \frac{\text{CP} - \text{PP} + \text{DP}}{\text{PP}} \times 100 \]

حيث:

• \(\text{ROETF}\) هو العائد على ETF (٪)،
• \(\text{CP}\) هو السعر الحالي لـ ETF ($)،
• \(\text{PP}\) هو سعر شراء ETF ($)،
• \(\text{DP}\) هو الأرباح لكل سهم ($/سهم).

مثال على الحساب

لنقم بحساب العائد على ETF معطى ما يلي:

• السعر الحالي لـ ETF ($): 80
• سعر شراء ETF ($): 30
• الأرباح لكل سهم ($/سهم): 8

باستخدام الصيغة:

\[ \text{ROETF} = \frac{80 - 30 + 8}{30} \times 100 = \frac{58}{30} \times 100 = 193.33\% \]

أهمية وسيناريوهات الاستخدام

يُعد العائد على ETF مقياسًا رئيسيًا للمستثمرين لتقييم ربحية استثماراتهم. وهو يتضمن مكاسب أو خسائر رأس المال والأرباح المُوزعة، مما يوفر رؤية شاملة لأداء الاستثمار.

الأسئلة الشائعة

1. ماذا يشير العائد الأعلى على ETF؟

   • يشير العائد الأعلى إلى استثمار أكثر ربحية، مع مراعاة كل من ارتفاع سعر ETF والأرباح المُوزعة.

2. كيف تؤثر الأرباح على العائد على ETF؟

   • تزيد الأرباح من العائد الإجمالي على استثمار ETF من خلال توفير دخل إضافي للمستثمر بالإضافة إلى مكاسب رأس المال.

3. هل يمكن أن يكون العائد على ETF سالبًا؟

   • نعم، إذا كان السعر الحالي لـ ETF أقل من سعر الشراء، حتى بعد احتساب الأرباح، يمكن أن يكون العائد سالبًا، مما يشير إلى خسارة في الاستثمار.

يستخدم المستثمرون هذه الآلة الحاسبة لتقييم أداء حيازاتهم من ETF بسرعة، مما يجعلها أداة أساسية لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.