حاسبة متوسط التكلفة بالدولار

توزيع التكلفة بالدولار (DCA) هو استراتيجية يستخدمها المستثمرون للحد من تأثير تقلبات السوق على المشتريات الكبيرة للأصول المالية مثل الأسهم. من خلال تقسيم المبلغ الإجمالي المراد استثماره على مشتريات دورية لأصل معين، يقلل DCA من خطر تكبد خسارة كبيرة بسبب استثمار مبلغ كبير قبل انخفاض السوق.

الخلفية التاريخية

يُعد مفهوم توزيع التكلفة بالدولار ركيزة أساسية في عالم الاستثمار منذ عقود. وقد اشتهر كنهج استثماري منهجي، مفيد بشكل خاص للمستثمرين الأفراد في سوق الأسهم. المنطق وراء DCA هو تجنب ارتكاب خطأ "توقيت السوق"، والاستثمار بدلاً من ذلك بطريقة منضبطة.

صيغة الحساب

يتم حساب متوسط سعر الشراء للسهم الواحد في DCA باستخدام الصيغة التالية:

\[ \text{متوسط سعر الشراء} = \frac{\text{إجمالي تكلفة الاستثمار}}{\text{إجمالي عدد الأسهم المشتراة}} \]

مثال على الحساب

لنفترض أن مستثمراً يقوم بالاستثمارات التالية:

• الشهر الأول: 1000 دولار مقابل 50 سهماً
• الشهر الثاني: 1000 دولار مقابل 40 سهماً

أولاً، احسب إجمالي تكلفة الاستثمار وإجمالي عدد الأسهم المشتراة:

\[ \text{إجمالي تكلفة الاستثمار} = 1000 \$ + 1000 \$ = 2000 \$ \]

\[ \text{إجمالي عدد الأسهم المشتراة} = 50 + 40 = 90 \]

ثم، استخدم صيغة متوسط سعر الشراء:

\[ \text{متوسط سعر الشراء} = \frac{2000 \$}{90} \approx 22.2222222222 \$ \]

أهمية وسيناريوهات الاستخدام

يُعد توزيع التكلفة بالدولار مهماً ل:

1. تقليل مخاطر الاستثمار: يساعد في تقليل المخاطر المرتبطة بتوقيت السوق.
2. الاستثمار المنضبط: يشجع على الاستثمار المنتظم، بغض النظر عن ظروف السوق.
3. مناسب للأهداف طويلة الأجل: مثالي للمستثمرين الذين يوفرون لأهداف طويلة الأجل مثل التقاعد.

الأسئلة الشائعة

1. هل يضمن DCA الربح؟

   • لا، DCA لا يضمن الربح ولكنه يمكن أن يقلل من خطر الخسارة في الأسواق المتقلبة.

2. هل DCA مناسب لجميع المستثمرين؟

   • DCA أنسب للمستثمرين طويلو الأجل. قد لا يستفيد المستثمرون قصيرو الأجل بنفس القدر من هذه الاستراتيجية.

3. هل يمكن استخدام DCA مع أي استثمار؟

   • نعم، يمكن تطبيق DCA على الأسهم، والصناديق المتبادلة، وصناديق الاستثمار المتداولة، وغيرها من أدوات الاستثمار.