حاسبة عائد سندات لجنة الأوراق المالية لمدة 30 يومًا

عائد الأوراق المالية لـ 30 يومًا هو حساب قياسي يُستخدم في صناعة التمويل لتوفير مقياس ثابت لعائد الصندوق. إنها طريقة لمقارنة عوائد صناديق مختلفة على أساس عادل ومتساوٍ.

الخلفية التاريخية

طورت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) هذا المقياس لتوحيد حساب العوائد عبر مختلف الصناديق ومنتجات الاستثمار، مما يسهل على المستثمرين مقارنة خياراتهم.

صيغة الحساب

يحسب عائد الأوراق المالية لـ 30 يومًا باستخدام الصيغة التالية:

\[ \text{عائد الأوراق المالية لـ 30 يومًا} = \left( \frac{\text{صافي دخل الاستثمار}}{\text{متوسط عدد الأسهم القائمة} \times \text{أعلى سعر للسهم في اليوم الحالي}} \right) \times 100 \times \frac{365}{30} \]

حيث:

• صافي دخل الاستثمار هو الدخل المتحصل من الفوائد والأرباح minus النفقات المتراكمة.
• متوسط عدد الأسهم القائمة هو متوسط عدد الأسهم القائمة خلال الفترة.
• أعلى سعر للسهم في اليوم الحالي هو أعلى سعر للسهم في اليوم الحالي.

مثال على الحساب

لنفكر في صندوق به:

• الفوائد والأرباح: 1000 دولار
• النفقات المتراكمة: 100 دولار
• متوسط عدد الأسهم القائمة: 10,000
• أعلى سعر للسهم في اليوم الحالي: 50 دولارًا

أولاً، احسب صافي دخل الاستثمار:

\[ \text{صافي دخل الاستثمار} = 1000 دولار - 100 دولار = 900 دولار \]

ثم استخدم الصيغة الخاصة بعائد الأوراق المالية لـ 30 يومًا:

\[ \text{عائد الأوراق المالية لـ 30 يومًا} = \left( \frac{900 دولار}{10,000 \times 50 دولارًا} \right) \times 100 \times \frac{365}{30} \approx 0.21917808\% \]

أهمية وسيناريوهات الاستخدام

يُعد عائد الأوراق المالية لـ 30 يومًا أمرًا بالغ الأهمية لـ:

1. مقارنة الاستثمارات: يسمح للمستثمرين بمقارنة عائدات الصناديق المختلفة.
2. تقدير العائد: يوفر طريقة موحدة لتقدير الدخل من الصندوق.
3. التحليل المالي: يستخدمه المحللون لتقييم أداء الصناديق.

الأسئلة الشائعة

1. كم مرة يتم تحديث عائد الأوراق المالية لـ 30 يومًا؟

   • عادةً ما يتم إعادة حسابه في نهاية كل شهر.

2. هل يشير عائد الأوراق المالية الأعلى دائمًا إلى استثمار أفضل؟

   • ليس بالضرورة. قد يشير العائد الأعلى أيضًا إلى مخاطر أعلى. يجب على المستثمرين مراعاة عوامل أخرى أيضًا.

3. هل يمكن أن يكون عائد الأوراق المالية سالبًا؟

   • نعم، إذا تجاوزت نفقات الصندوق دخله.

4. هل ينطبق عائد الأوراق المالية لـ 30 يومًا على جميع أنواع الصناديق؟

   • يستخدم في الغالب لصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs). قد تستخدم أنواع أخرى من الاستثمارات حسابات عائد مختلفة.