経費率計算機の効果
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引用
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費用率計算機の効果は、投資家がファンドの費用率が時間とともに投資の純利益にどのように影響するかを理解するのに役立つことです。
沿革
費用率は、ミューチュアルファンドと上場投資信託（ETF）の人気が高まるにつれて、重要な焦点となりました。20世紀にファンドの運用コストを総資産に対する割合として導入された費用率は、ファンドの長期的な費用対効果を評価する上で不可欠です。
計算式
費用率後の純年間収益率の計算式は次のとおりです。
\[ \text{純年間収益率} = \text{年間収益率} - \text{費用率} \]
10年後の将来の投資価値を計算するには：
\[ \text{投資価値} = \text{初期投資額} \times \left(1 + \frac{\text{純年間収益率}}{100}\right)^{10} \]
計算例
投資家の初期投資額が10,000ドル、年間収益率が7％、費用率が1.5％の場合、純年間収益率は次のようになります。
\[ \text{純年間収益率} = 7\% - 1.5\% = 5.5\% \]
10年後の投資価値は次のようになります。
\[ \text{投資価値} = 10,000 \times \left(1 + \frac{5.5}{100}\right)^{10} = 17,092.68 \text{ドル} \]
重要性と使用例
費用率は、投資の成長に直接影響を与えるため、長期投資家にとって非常に重要です。費用率が低いほど、特に手数料の低いインデックスファンドでは、時間とともに高い収益が得られる傾向があります。これらのコストを理解することで、投資家はファンドの選択に関するより良い意思決定を行うことができます。
よくある質問
-
費用率とは何ですか？
- 費用率とは、ミューチュアルファンドとETFが、運用、管理、運営費用を賄うために投資家に請求する、年間手数料を百分率で表したものです。
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費用率は私の収益にどのように影響しますか？
- 費用率が高いほど、年間収益を圧迫し、時間とともに投資の全体的な成長を減少させます。
-
費用率が低いことが、より高い収益を保証しますか？
- いいえ、費用率が低いことは収益を維持するのに役立ちますが、投資の全体的なパフォーマンスは、原資産と市場環境にも依存します。