آلة حاسبة عائد المحفظة

تقييم عائد المحفظة الاستثمارية أمر بالغ الأهمية للمستثمرين لفهم مدى أداء استثماراتهم على مر الزمن. ويعطي هذا القياس، المعبر عنه كنسبة مئوية، فكرةً عن كفاءة قرارات الاستثمار المتخذة.

الخلفية التاريخية

كان مفهوم العائد على الاستثمار (ROI) محورياً في مجال التمويل والاستثمار لقرون، حيث عمل كحجر الزاوية لتقييم أداء أنواع مختلفة من الاستثمارات، بما في ذلك المحافظ الاستثمارية. ويعكس عائد المحفظة النمو الكلي أو الانخفاض في قيمة الاستثمار خلال فترة زمنية، نسبةً إلى الاستثمار الأولي.

صيغة الحساب

يحسب عائد المحفظة (ROP) باستخدام الصيغة التالية:

\[ ROP = \left( \frac{CPV - IPV}{IPV} \right) \times 100 \]

حيث:

• \(ROP\) هو عائد المحفظة (٪)،
• \(CPV\) هي القيمة الحالية للمحفظة ($)،
• \(IPV\) هي القيمة الأولية للمحفظة ($).

مثال على الحساب

على سبيل المثال، إذا استثمرت مبلغ 10,000 دولار في محفظة، وأصبحت قيمتها الحالية 12,000 دولار، فسيكون عائد المحفظة:

\[ ROP = \left( \frac{12000 - 10000}{10000} \right) \times 100 = 20\% \]

هذا يعني أن المحفظة قد زادت بنسبة 20٪ عن الاستثمار الأولي.

الأهمية وسيناريوهات الاستخدام

يُعد عائد المحفظة مقياساً رئيسياً للمستثمرين لتقييم أداء استثماراتهم، ومقارنة استراتيجيات الاستثمار المختلفة، واتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستثمارات المستقبلية. وهو مفيد بشكل خاص لتقييم فعالية قرارات وإستراتيجيات إدارة المحافظ الاستثمارية على مر الزمن.

الأسئلة الشائعة

1. ماذا يشير ROP السالب؟

   • يشير ROP السالب إلى أن قيمة المحفظة قد انخفضت بالنسبة للاستثمار الأولي، مما يدل على خسارة.

2. كيف يؤثر تنويع المحفظة على ROP؟

   • يمكن أن يساعد التنويع على تخفيف المخاطر وقد يؤدي إلى ROP أكثر استقرارًا بمرور الوقت، حيث أن تأثير الأداء الضعيف في استثمار واحد قد يُعوّض بأداء أفضل في استثمار آخر.

3. هل يمكن استخدام ROP لمقارنة محافظ استثمارية مختلفة؟

   • نعم، يُعد ROP مقياسًا شائعًا يُستخدم لمقارنة أداء محافظ استثمارية مختلفة، على الرغم من أنه من المهم أيضًا مراعاة عوامل مثل المخاطر ومدة الاستثمار والسياق الاقتصادي.

إن فهم وحساب عائد المحفظة الاستثمارية أمر ضروري لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة وتحقيق الأهداف المالية.